Perfil Profesional:
- Profesionales titulados, de las carreras universitarias de Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o afines.
- Maestría y/o Especialización en Finanzas.
- Con amplio conocimiento en Riesgos, prevención en Lavado de Activos, Tecnología Crediticia, ISOs, Gobierno Corporativo, Atención al Cliente.
- Conocimientos en Ms office y software de riesgos a nivel intermedio.
- Experiencia previa: 1 año como analista o asistente de riesgos (deseable).
Importante: No presentar reporte negativo en Central de riesgo.
Competencias Genéricas: Visión estratégica, Calidad de servicio, Orientación a resultados, Ética.
Competencias Específicas: Liderazgo, Negociación, Pensamiento estratégico, Toma de decisiones, Capacidad de organización y planificación.
Misión del Puesto:
Evaluar los riesgos de mercado y liquidez, en base al cumplimiento de las normas de la SBS y demás normas legales vigentes para generar beneficios y evitar las pérdidas que afecten a la organización.
Funciones Principales:
- Proponer manuales y políticas para la gestión de los riesgos de mercado y liquidez, estableciendo límites regulatorios y los límites internos determinados por la COOPAC alineados al ente regulador.
- Evaluar los niveles de liquidez necesarios para la operatividad y cumplimiento regulatorio de la COOPAC.
- Analizar los elementos de riesgo de mercado y liquidez en los productos y operaciones financieras frente al grado de exposición, en el marco de la normatividad vigente.
- Analizar la exposición al riesgo de mercado según los modelos internos regulatorios asumidos por la COOPAC.
- Desarrollar una metodología para la cuantificación de los riesgos de mercado y liquidez, en escenarios normales y de estrés.
- Implementar metodologías y requerimientos de capital para riesgos de créditos, mercado y liquidez. Monitorear continuamente los límites regulatorios y los límites internos determinados por la COOPAC.
- Obtener los resultados de Pérdida Esperada (PE) estimando los parámetros de Probabilidad de Cumplimiento (PD), y Severidad (LGD).
- Realizar estudios de calidad del riesgo en base a modelos de pérdida esperada y probabilidad de incumplimiento identificando segmentos de alto riesgo y propuestas de mejora.
- Identificar las carteras que le reporta mayor deterioro en términos de pérdida esperada para gestionar los riesgos e identificar los focos de posibles deterioros.
- Elaborar y remitir información sobre la clasificación y provisiones de la cartera crediticia, mediante el uso de anexos definidos por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS)
- Asegurar y generar oportunamente el correcto cálculo de provisiones a través de cuadres contables y validación en el sistema
- Elaboración y entrega de reportes regulatorios requeridos por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) y remisión de información a la Gerencia de Riesgos; además a Gerencia General, Comité de Riesgos y Consejo de Administración, cuando sean requeridos.
- Responsable de la emisión de informes, análisis de sensibilidad y pruebas bajo diferentes escenarios, proyecciones y reportes situacionales de la COOPAC y otros que designe la Gerencia de Riesgos.
- Verificar el nivel de exposición de la COOPAC al riesgo de tasa de interés y riesgo de tipo de cambio, en el marco de la normatividad vigente, proponiendo las medidas correctivas o de mitigación.
- Cumplir con las demás funciones que le asigne la Gerencia de Riesgos, inherentes a su cargo.
- Cumplir estrictamente con los mecanismos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Ofrecemos todos los beneficios de acuerdo a Ley.
Los interesados, enviar sus CVs documentados al correo: recursoshumanos@cscb.com.pe / mreyes.c@cscb.com.pe, colocando el código: Analista_Riesgo Mercado o pueden presentarlos en: Jr. Dos de Mayo N° 801. Para mayor información llamar al teléfono 042-558183.
Convocatoria abierta desde el 21/03 hasta el 03/04 del año en curso.
